近日，人民银行江苏省分行公示一则重大行政处罚信息，苏州银行因存在11项违法违规行为被监管予以警告、通报批评，叠加没收违法所得与罚款，整体罚没金额合计760.97万元，创下该行自开业以来单笔处罚金额新高。
处罚文书显示，本次罚没结构清晰：没收违法所得39.95万元，行政罚款721.02万元，两项合计760.97万元。除机构主体处罚外，两名相关业务负责人同步追责，其中越溪支行吴某被处以6.5万元罚款，网络金融部陆某罚款5万元，二人均附加警告处分，监管追责直达一线业务条线。
梳理本次11项违规事由，该行内控漏洞横跨多项央行核心监管领域，管理短板集中暴露。业务层面覆盖单位及个人账户管理、银行卡收单业务、人民币流通、反假货币运营；风控与科技维度触及网络安全、客户数据安全管理；合规底线问题则聚焦反洗钱全流程管控，具体包含三项典型违规：未依规落实客户尽职调查、未按要求留存客户身份资料及交易记录、可疑交易未及时上报。多领域集中暴露出操作不合规、风控执行流于形式等突出问题。
公开资料显示，苏州银行2010年9月28日正式挂牌，注册资本44.71亿元，为苏州市本土唯一上市法人城市商业银行。经过多年布局，该行在江苏省内完成机构全覆盖，设立21家分行及直属支行、线下网点186家；旗下布局多元金融牌照，控股苏州金融租赁、江苏宿迁东吴村镇银行、苏新基金，战略入股两家地方农商行，同时设立新加坡代表处，搭建境内外协同经营体系。
经营规模层面，截至2026年一季度末，苏州银行总资产规模突破8500亿元关口，达8594.95亿元，较年初新增700.74亿元，增幅8.88%；信贷端各项贷款余额4125.89亿元，较年初增长391.56亿元，增幅10.49%；负债端各项存款5342.84亿元，较年初增加637.06亿元，增速13.54%，存贷规模同步稳步扩张。
盈利端同样保持稳健增长态势，2026年一季度该行实现营业收入36.05亿元，同比增加3.56亿元，增幅10.94%；当期净利润17.46亿元，同比提升1.36亿元，涨幅8.47%；归属于上市公司股东净利润16.82亿元，同比增长1.28亿元，增幅8.23%。
一边是资产、存贷、盈利指标全线走高，一边迎来开业以来最重监管罚单，反差之下凸显中小上市城商行扩张过程中合规管控失衡的共性难题。本次处罚覆盖账户、收单、数据、网络安全、反洗钱等基础运营全链条，反映出该行一线业务流程、科技风控、反洗钱长效机制存在系统性薄弱环节。
业内普遍认为，近年来监管对银行基础业务、数据安全、反洗钱的检查力度持续加码，多领域叠加违规往往源于机构重业务拓展、轻内控落地的经营导向。对于苏州银行而言，此次大额罚单既是警示，也倒逼该行全面梳理全条线业务流程，补齐账户管理、数据保护、反洗钱等合规短板，平衡业务扩张与风险管控。后续该行整改成效、内控体系修复情况，仍将持续受到监管与市场投资者关注。
（来源：城市金融报财观新闻）
