金融监管常态化从严态势持续加码，国有大行分支机构合规风控漏洞再度暴露。近日，中国人民银行青岛市分行公布行政处罚信息，农业银行青岛市分行因触及七项业务违规，被监管部门依法作出警告、合计罚款127.76万元的行政处罚，成为近期青岛地区银行合规整治的典型案例。
图片来源：中国人民银行青岛市分行
梳理处罚细节可见，此次违规并非单一业务疏漏，而是覆盖银行运营多个基础核心板块，涵盖金融统计、账户管理、人民币流通、反假货币、国库核算、征信管理、客户尽职调查七大领域，贯穿前台业务、中后台核算与风控全流程。多领域集中违规，折射出该行内控体系执行不严、基层业务操作不规范、合规管理制度落地缺位等深层次问题。
具体来看，农行青岛分行本次查实的违规行为具体为：未严格遵守金融统计管理相关规定、银行账户管理不合规、违反人民币流通管理要求、反假货币业务操作不规范、国库科目设置及使用不符合监管标准、信用信息采集、查询及管理存在违规情形，同时未按监管要求全面落实客户尽职调查工作。
作为国有大型商业银行分支机构，农行青岛分行覆盖存贷、结算、国库、征信、现金运营等多项基础金融职能，是区域金融合规运营的重要主体。此次多维度违规集中爆发，凸显基层机构在常态化合规管控、人员履职管理、业务流程核查上存在明显短板。
近年来，央行持续强化银行业全链条合规监管，重点整治统计失真、账户乱象、征信违规、现金管理不严、尽调缺位等基础性、高频性违规问题。本次处罚再次释放明确信号：监管对银行基层操作瑕疵、制度空转、流程流于形式的容忍度持续走低，金融机构必须压实主体责任，补齐内控合规短板，杜绝常态化基础性违规问题发生。
（记者/张嘉怡 来源：城市金融报财观新闻）
