中信银行再收罚单。
3月16日，中国人民银行舟山市分行向中信银行舟山分行开出一张96.1万元的罚单，金额不大，但问题不少，有五大类。
如下图，分别为：
金融统计违规，意味着报送央行数据不准确——基础工作没做好；
账户管理违规，意味着客户开户、使用环节存在漏洞——风控流于形式；
网络安全违规，网络安全就是客户资金安全的第一道门，这门没看住，其他都是零；
征信管理违规，直接关乎客户权益；
尽调不到位，这是监管红线的底线性问题。2026年1月，央行召开反洗钱工作会议，明确提出要“切实提高金融机构反洗钱监管能力”。
同月，八部门联合发布的《反洗钱特别预防措施管理办法》正式施行，对金融机构的名单匹配、交易穿透提出了更高要求。
此外，中信银行2026年来收罚单的频率不小，仅2月份就收到4张。
就在1个多月前的2月6日，该行杭州分行还收到一份巨额罚单，罚款总额为625万元。因“贷款管理不审慎、票据业务管理不到位等，14名相关责任人同时被警告。这是今年以来股份制银行收到的最大金额罚单之一。
资产规模方面，今年1月，中信银行在2025年业绩预告中披露，其总资产突破10万亿，为10.13亿元，同比增长6,28%。
从总行层面看，中信银行的零售转型、对公业务仍处行业前列，近期也在推进合规体系建设。
但问题在于，总行的战略落地，靠的是每一个分行的每一笔业务都不跑偏。
总行的战略、总行的合规要求，如果不能穿透到每一个分行的每一笔业务，最后都会变成监管通报上的几行字。
这次舟山分行的96.1万罚单，金额不大，但面子很疼。
中信银行这几年一直在努力打造“有温度的银行”。但“有温度”的前提，是“有安全”和“有规矩”。
这两年银行业的竞争逻辑正逐渐发生根本性转变：过去，谁规模大、谁跑得快，谁赢；现在，谁内控严、谁罚单少、谁能在合规上少交学费，谁才能真正拿到发展的入场券。
（来源：今日头条@杠杆游戏）
