近日，中国银行间市场交易商协会（以下简称“交易商协会”）向大连银行股份有限公司（以下简称“大连银行”）发布自律处分信息，指出大连银行作为银行间债券市场交易机构，违规开展为他人暂时持有债券的相关交易。不久前，大连证监局亦对大连银行采取责令改正的行政监管措施，指出大连银行存在分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格的情况。
据今年一季度报披露，大连银行前十大股东中，有六位股东的股权处于质押、冻结状态。据国家企业信用信息公示系统及企查查官网信息显示，大连银行前十大股东合计质押、冻结股权数量为9.52亿股，占总股本的12.61%。另外，大连银行第六、第十大股东分别被法院列为失信被执行人、被执行人。专家指出，“问题股东”会给大连银行带来股东结构稳定性的风险隐忧。
业务违规被点名
日前，大连银行发布年报及季度报。2022年，大连银行营业收入、净利润分别为57.75亿元、6.51亿元，分别同比下降27.27%、18.79%。今年一季度，大连银行上述两项指标分别为10.17亿元、2.02亿元，分别同比下降32.34%、28.11%。据悉，大连银行净利润已连续5年出现下滑。另外，大连银行的不良贷款规模亦处于高位。2022年末，大连银行的不良贷款率及不良贷款余额分别为2.5%、62.92亿元；今年一季度末，大连银行上述两项指标分别为2.43%、64.09亿元。大连银行的营业收入、净利润均出现双位数的降幅，业绩表现欠佳，亦接连因业务违规被监管点名。
据交易商协会公布的自律处分信息显示，大连银行作为银行间债券市场交易机构，在2021年10月11日至15日期间，违规开展为他人暂时持有债券的相关交易，规避相关监管规定，虚增做市交易量，相关交易未反映真实或正当交易目的，未严格遵守做市业务规范，内部未能有效防范交易发生。此外，交易商协会还指出，在查处违规债券代持交易过程中，发现大连银行通过做市业务方式，每日滚动开展买卖方向相反、清算速度不同的现券交易，代持利率债活跃券，且规模较大。
根据银行间债券市场相关自律规定，经自律处分会议审议，交易商协会对大连银行予以严重警告，责令该行针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。
注册国际投资分析师付学军向记者表示，具体来说，暂时代持债券的相关交易是指银行在交易过程中暂时代持债券，以实现做市交易的目的。该种交易方式可以提高银行的做市交易量，但同时也存在一定的风险，因为银行需承担债券价格波动的风险。大连银行违规开展暂时代持债券的相关交易，不仅可能对银行自身造成损失，还可能对市场产生不良影响。所以监管机构为了确保银行业务的合规性与稳健性，加强监管力度，对违规行为进行惩处并要求银行进行全面深入的整改。
日前，大连证监局亦对大连银行采取责令改正行政监管措施，指出大连银行存在分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格的情况，该问题违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第八条第四项的规定，即负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历；分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格。
大连证监局要求，大连银行应当在收到上述行政监管措施决定书之日起90日内完成整改，并将整改情况报告该局。
据银行官网公布的基金销售网点及销售人员资格信息表显示，截至今年1月，大连银行4家基金销售网点仅有一位销售人员且仅具备基金销售业务资格。据了解，大连银行合作的基金公司主要有南方基金管理股份有限公司、易方达基金管理有限公司、汇添富基金管理股份有限公司等，涵盖股票型、货币型、混合型、债券型等公募基金产品。
多位股东股权质押、冻结
据财报信息披露，截至今年一季度末，大连银行总股本为75.5亿元，股东总数为4425户。前十大股东中，大连银行有六位股东的股权处于质押、冻结状态。据国家企业信用信息公示系统及企查查官网信息显示，大连银行前十大股东合计质押冻结股权数量为9.52亿股，占总股本的12.61%。
*大连银行股权信息情况，截图自今年一季度报
企查查信息显示，大连银行第六大股东大连实德集团有限公司已被法院列为失信被执行人、限制高消费。其中，该公司涉诉的失信被执行总金额为4936.41万元。第十大股东锦联控股集团有限公司被法院列为被执行人、限制高消费。该公司被执行总金额为1.31亿元，限制高消费的涉案总金额为40.47亿元。第七大股东辽宁宏程塑料型材有限公司的控股股东是忠旺系旗下的辽阳忠旺投资有限公司，2021年，中国忠旺(01333.HK)已宣布重大亏损、运营困难。
此外，国家企业信用信息公示系统信息显示，大连银行股东东兆长泰集团有限公司（以下简称“东兆集团”）、大连民勇集团股份有限公司（以下简称“民勇集团”）分别质押其持有该行的1亿股、1亿股股份。据企查查官网显示，东兆集团已被法院列为被执行人、失信被执行人以及限制高消费。民勇集团则被法院列为被执行人以及限制高消费。
IPG中国首席经济学家柏文喜告诉记者，大连银行多位股东的股权处于质押冻结状态，是股东企业自身经营和融资、交易、履约和诉讼等运作活动的需要，与大连银行本身经营活动没有直接关系，短期内不会对大连银行的正常经营带来直接影响。虽然大连银行的“问题股东”短期内不会对其经营管理产生直接影响，但“问题股东”的存在会给大连银行带来股东结构稳定性的风险隐忧，进而可能波及公司治理结构与战略规划、管理层稳定性以及经营策略的可持续性，从而对经营活动带来不利影响。
一位不具名的银行业内人士向记者表示，大连银行多位股东的股权处于质押冻结状态，表明上述股东在某种程度上存在投资风险，需要通过质押股权等方式来获得融资。大连银行的“问题股东”可能会对其经营管理产生不利影响。一方面，股东的投资风险可能会对大连银行的信用评级造成影响，导致大连银行的融资成本上升。另一方面，股东可能会通过股权投票等方式影响大连银行的决策，从而影响其经营战略与管理层的决策。
针对大连银行业务违规以及股权结构等问题，记者致函大连银行，截至发稿，尚未获得回复。（来源：中国科技投资 龙敏 龙秋月）
