近日，珠海华润银行股份有限公司（简称“华润银行”）因6项违法行为，被人民银行广东省分行警告并罚款334.75万元，4名负责人也被处罚，罚款金额在1.1-13.5万元之间。
据罚单显示，华润银行涉及的6项违法行为分别是违反支付结算业务、货币金银业务、国库业务、征信业务、反洗钱业务管理规定。
具体来看，时任珠海华润银行个人信贷部总经理、个人金融部负责人吴某，对该行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的行为负有责任，被罚款13.5万元。
时任珠海华润银行风险管理部信用风险管理部总经理程某，对该行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的行为负有责任，被罚款7.6万元。
时任珠海华润银行法律合规部总经理谭某，对该行未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的行为负有责任，被罚款5万元。
时任珠海华润银行智能科技部副总经理马某杰，对该行未按规定保存客户身份资料和交易记录的行为负有责任，被罚款1.1万元。
记者注意到，自2024年以来，珠海华润银行便频繁遭受监管处罚。2024年5月22日，因其刚性兑付代销资管计划，严重违反金融市场规则，损害投资者利益，被国家金融监督管理总局珠海监管分局处以700万元的高额罚款，这也是该行成立以来收到的最大单张罚单。
2024年7月23日，国家金融监督管理总局深圳监管局披露，珠海华润银行深圳分行因采用不正当手段吸收存款、发放贷款，被没收违法所得35.25万元，并罚款200万元。
2024年7月，国家外汇管理局广东省分局公布的处罚信息显示，珠海华润银行因违反规定办理结汇业务、售汇业务，办理经常项目资金收付未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，被罚款110万元，没收违法所得合计61264.71元。
据了解，华润银行的总部位于珠海市，前身为珠海市商业银行，后于2011年被华润集团收购后更名。在2024年银行业协会公布的行业百强榜单中，该行位居第68位。
（来源：海量财经官方账号记者 周凌峰）
