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山东工行:提升金融服务质效,助力实现高水平科技自立自强

来源: 文化视界 2023-08-09 13:03:11
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近年来,山东加快转向高质量发展阶段,将科技创新作为基础性、战略性支撑,努力塑造发展新动能新优势。作为服务全省发展的“主力银行”,山东工行坚持在大局下行动,把服务科技创新作为贯彻国家战略的出发点、支持全省发展大局的着力点,以金融活水精准润泽“专精特新”、高新技术等科创客群,全力助推山东科技创新资源向高能级创新平台集聚,打造出一条专业化、专属化的科创金融服务路径。

  数据显示,截至2023年6月末,山东工行人民币公司贷款较年初增加687亿元,增量超过去年全年,成为省内首家公司贷款余额突破“六千亿”的国有银行,其中科创企业贷款突破1200亿元,较年初净增240亿元,同比多增120亿元,服务科创有贷户近4000户。总体呈现出“量增、面扩、质优”的特点,越来越多的科创企业从中受益。

率先破局

“1+2+N”科创专营架构延伸服务触角

科创企业具有高投入、高成长、轻资产的特点,金融需求与银行传统融资模式往往存在错配。如何破解科创企业融资难题、提升综合金融服务,是金融机构持续探索的课题。

山东工行率先破局,紧抓科技创新的重要机遇,于2021年9月成立科创企业金融服务中心,这是山东省内同业首家成立的科创金融专营机构。该中心聚焦为科创企业提供全流程的金融服务,通过加强产品和服务模式创新、专业化人才队伍建设,加快形成带动示范效应,引领全行科创金融高质量发展。

2022年,遵循“1+2+N”科创专营架构,山东工行有的放矢、加速落子,在济南、烟台2个科创资源富集城市成立科创分中心,打造科创金融服务的排头兵,同时,进一步延伸服务触角,在国家级高新区设立8家新市场特色支行,依托其贴近市场、资源聚集的特点,加快塑成专业化、特色化经营优势。

山东工行:提升金融服务质效,助力实现高水平科技自立自强

▲山东工行积极融入济南科创金融改革试验区建设,挂牌成立济南科创分中心

综合考量

以客户为本探索多元化服务模式

客户为本,服务至上。山东工行依托专营机构,加快探索服务模式创新,既高效满足科创企业融资需求,又充分考虑其技术路线复杂等因素,努力打造“融资可得、风险可控、效率领先”的科创金融新局面。

在准入方面,利用自主研发的“创享未来”系统对3万余户科技型企业进行标签式管理、立体式画像,实现客户批量准入。在评级授信方面,积极使用业内首创的科创企业专属评级授信模型,从“重历史轨迹”转变为“重发展前景”,综合考量技术实力、资本认可、成长性等因素,更加契合科创企业特点。在审批方面,运用“主动授信”模式实现优质客户“无须提供材料核定授信”,运用“自动化审批”模式实现“秒贷”,客户体验得到有效提升;针对技术路线、市场前景复杂的科创企业,积极寻求资源共享和外脑支持,通过“云会商”、“云审议”等创新机制,保障审批决策的科学性。

高效服务,立竿见影。山东工行创新推出“专精特新设备购置绿色贷”,获评“山东省支持经济高质量发展优秀金融创新产品”,首笔项目贷款落地仅用时12个工作日;大力推广知识产权质押融资业务,打通评估、质押等流程环节,推动企业“智产”向“资产”转化,2022年落地知识产权质押融资11亿元;深化表内外一体化服务,独家承销全国首笔“转型+科创”债券、服务器行业内全国首笔绿色债券;与枣庄高新区首个联合发布“科创积分贷”产品,累计为辖区50家企业授信1.87亿元。

山东工行:提升金融服务质效,助力实现高水平科技自立自强

▲山东工行实地走访“专精特新”综合金融服务创新试点企业,为客户制定专属服务方案

强强联手

打造共融共享新生态

服务科技自立自强有赖于政府部门、金融机构、科创企业共同努力。政府部门的加入有助于缓解“专精特新”等科创企业融资瓶颈,能有效分散企业融资风险,利于进一步增强市场活跃度,对提高融资效率发挥重要作用。对此,山东工行充分发挥政银企合作的桥梁纽带作用,着力构建汇聚各方力量的科创金融生态圈。

与省科技厅签署战略合作协议,深化与国家级高新区的合作共建,累计举办各种形式的“六个一”活动30余场次,深挖高新技术企业资源,有贷户较年初增加160余户、覆盖率提升1.1个百分点;与省工信厅签订《支持“专精特新”中小企业发展战略合作协议》,与中泰证券、齐鲁股权交易所开展联合走访、产品宣讲等活动,推动“专精特新”贷款较年初增加15亿元,同比多增11亿元;与省工商联开展服务民营企业科技创新行动,服务民营科创企业有贷户超过3660户,对民营创新百强及创新潜力百强企业贷款覆盖率较年初提升3.5个百分点,被全国工商联评为“服务民营企业科技创新先进单位”。

山东工行:提升金融服务质效,助力实现高水平科技自立自强

▲山东工行精准发力,激活科创企业发展潜力

服务无止境,创新不停步。山东工行将加大对科技创新的支持力度,进一步深化政、银、企等领域合作,不断提升金融服务的精准性和直达性,主动赋能科创企业发展,为助力实现高水平科技自立自强持续贡献“工行力量”。

[ 责任编辑:孙倩倩 ]

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