对于建行青岛分行来说，近期的遭遇可谓是“屋漏偏逢连夜雨”。
前不久，中国建设银行股份有限公司青岛市分行（下称建行青岛分行）前员工顾某霞犯诈骗罪和盗窃罪等获刑，建行青岛市分行向受损客户支付赔偿款后，向法院提起诉讼索赔940余万，但没有得到法院的全部支持。针对建行青岛伊春路支行起诉顾某霞追偿案，法院经二审最终只支持了该行主张的其已赔付款项中的本金部分，而该行主张的已赔付款款项中包含的逾期利息损失和登记在顾某霞父亲名下的房产均被法院驳回。
据悉，建行青岛伊春路支行产品销售经理顾某霞担任等职务期间，在为客户办理银行理财和存款业务时，利用职务之便，私自将客户购买理财产品或办理存款的资金转入其控制的银行账户，虚构为客户办理银行理财和存款等事实骗取客户存款等。根据判决文书网披露的信息，顾某霞利用上述方式侵占和骗取资金900余万元。
一波未平，一波又起，近期监管政策重拳出击，建行青岛分行再次领到多张罚单，涉及违规的内容主要集中在为房地产融资、贷款资金被挪用等。
6月24日，银保监会发布《2020年银行机构市场乱象整治“回头看”工作要点》，并下发至银保监分局与银行理财子公司、地方法人银行保险机构。要求各银行保险机构对照2017年以来自查和监管检查发现问题的整改台账，查看当时制定的整改措施是否落实、责任人是否追究、是否按时完成整改，并对照2020年乱象整治工作要点，全面深入开展自查，从严整治银行乱象，以推动银行业高质量健康发展。
7月6日，中国银保监局网站公布了关于建行青岛分行违规为房地产企业办理融资业务遭到处罚的信息。
信息显示，中国建设银行青岛市分行违规为房地产企业办理融资业务，据青银保监罚决字〔2020〕69号行政处罚决定书显示，建行青岛市分行主要违法违规事实（案由）为“违规为房地产企业办理融资业务”。青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对该行处以罚款人民币五十万元。此外，还有三名相关责任人遭警告，据青银保监罚决字〔2020〕70号、71号、74号行政处罚决定书显示，李艳琴、顾文涛和刘华均因“对建设银行青岛市分行违规为房地产企业办理融资业务一案承担责任”，被青岛银保监局予以警告。
除此之外，在建行青岛市分行因违规向房地产企业办理融资业务而被处罚的同一天，该行旗下两家支行和相关的职员也因不同原因而受到处罚。
其中建行青岛四方支行因“未严格执行受托支付规定、贷款资金被挪用”被青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条处以罚款一百万元。而鲁杭艺因“对建设银行青岛四方支行贷款资金被挪用一案承担责任”被予以警告，黄聪因“对建设银行青岛四方支行未严格执行受托支付规定、贷款资金被挪用一案承担责任”被予以警告。
建行青岛黄岛支行主要违法违规事实（案由）为“贷款资金被挪用”，青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对该支行处以罚款二十五万元。同时，程军因“对建设银行青岛黄岛支行贷款资金被挪用一案承担责任”被予以警告。
2020年是三大攻坚战的收官之年，金融防风险进入“回头看”阶段，今年的治乱象工作重在前期政策的回顾和落实。在监管政策日趋严厉的背景之下，建行青岛分行接连收到罚单，这也引起了人们对该行风控水准的普遍质疑。
