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一季度银行罚单达1556张,最大一张4410万元开给了青岛农商银行

来源: 文化视界 2022-05-06 09:32:13
  一季度单张金额最大的罚单来自青岛农商银行,罚款金额为4410万元

  近日,融360数字科技研究院发布《一季度银行罚单报告》。内容显示,2022年一季度,银保监会、央行等监管部门对银行业金融机构共开出1556张罚单(根据发布时间),环比下降5.53%,其中1月、2月、3月罚单数量分别为893张、269张、394张;罚单金额共62244.46万元,环比增长31.38%,其中1月、2月、3月罚款金额分别为35303.49万元、8456.16万元、18484.81万元。不管是罚单张数还是总额,都是1月份最多,2、3月份相对较少。

  一季度单张金额最大的罚单来自青岛农商银行,罚款金额为4410万元;网商银行收到了一张2236.5万元罚单,排在第二位。

  贷款领域仍是重灾区

  从银行罚单类型来看,一季度针对银行机构的罚单数量(不含对责任人开出的罚单)为753张,涉及贷款领域的罚单共412张,占比54.71%,依然是监管处罚的重灾区,其中涉房贷款罚单93张,占涉贷罚单的比例为22.57%。银行在贷款领域的违法违规行为包括:贷前调查不尽职,贷后管理不到位,导致贷款资金违规流向房地产、股市等领域;借贷资金捆绑存款、理财、保险产品;虚报瞒报存贷款规模、以贷转存等。

  一季度针对银行机构的罚单中有40张涉及存款领域,主要违法违规事由包括:虚增存款规模、以贷转存、办理高息存款或返利吸存、欠缴存款准备金等。银行存款利率上限受监管约束,存款利率不得突破利率上限,部分银行为了吸存往往采用变相提高存款利率的方式吸储,包括贴息存款、存款送礼、利息以其它形式提前打入储户账户等。

  一季度有61张罚单针对银行虚报、瞒报、漏报、提供虚假的统计数据或数据报表行为,目的在于遮掩真相、躲避监管。

  一季度针对银行的罚单中有36张涉及理财业务,违法违规事由包括销售虚假理财、投后管理不到位、理财产品登记不规范、理财产品底层数据出错、承诺保本保收益等。

  青岛农商行收4410万罚单

  2022年1月26日,青岛银保监局对青岛农村商业银行股份有限公司开出4410万元的天价罚单,主要违法违规事由包括:贷款五级分类不准确、投资业务投后风险管控不到位、员工行为管控不力、贷款转保证金开立银行承兑汇票、数据治理有效性缺失、流动性资金贷款被挪用、房地产贷款管理严重不审慎、信用卡透支资金流入非消费领域等。

  从案由来看,该罚单的重点仍是贷款领域,风控、内控水平差,导致贷款用途、流向出现较大问题。(来源:潇湘晨报 李鑫智)

[ 责任编辑:窦静 ]

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